ANTI-WITWAS (AML) EN KEN UW KLANT (KYC)-BELEID

po.trade en partners van ons bedrijf (hierna “bedrijf” genoemd) zullen alles in het werk stellen om witwassen en de financiering van terroristische en criminele activiteiten te voorkomen en actief te bestrijden. Ons bedrijf verplicht alle leidinggevenden, medewerkers en partners om de richtlijnen na te leven die het gebruik van onze producten en diensten voor witwasdoeleinden voorkomen.
Witwassen in de zin van dit beleid is het insluizen van illegaal verdiend geld en andere monetaire instrumenten in de legale economische kringloop met als doel onrechtmatige activiteiten te verbergen en de indruk te wekken dat de geldmiddelen legaal zijn verkregen.
Witwassen bestaat over het algemeen uit drie stappen. Tijdens de stap van de zogenaamde “plaatsing” worden de uit criminele activiteiten gegenereerde geldmiddelen in het financiële systeem gesluisd, nadat ze zijn omgezet in monetaire instrumenten (bijv. betalingsopdrachten of reischeques) of zijn gestort op rekeningen van financiële instellingen. Tijdens de zogenaamde “herschikking” worden de geldmiddelen overgemaakt naar rekeningen bij andere geldinstellingen om het geld nog verder van zijn oorspronkelijke bron te scheiden. Bij de “integratie” worden de geldmiddelen in de economie gesluisd voor de aankoop van rechtmatige goederen of gebruikt voor de financiering van verdere misdrijven of rechtmatige ondernemingen. Terrorismefinanciering volgt niet noodzakelijk een misdrijf. Veeleer wordt geprobeerd de geldbronnen te verbergen of de geldmiddelen op een later tijdstip te gebruiken voor criminele activiteiten.
Alle medewerkers van ons bedrijf die belast zijn met het verlenen van producten of diensten van ons bedrijf en direct of indirect samenwerken met klanten van ons bedrijf, moeten de wetten en voorschriften kennen die van toepassing zijn op hun activiteiten. De daarmee gepaard gaande verplichtingen moeten te allen tijde worden nageleefd, zodat altijd in overeenstemming met de wetten en voorschriften wordt gehandeld.
Tot de wetten en voorschriften behoren onder meer de “Customer Due Diligence for Banks” (zorgvuldigheidsverplichtingen voor banken, 2001) en “General Guide to Account Opening and Customer Identification” (algemene richtlijnen voor het openen van rekeningen en identificatie van klanten, 2003) van de Bazelse Commissie voor Bankentoezicht, de Forty + nine Recommendations for Money Laundering van de FATF, USA Patriot Act (2001), de wet “Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law” uit 1996.
Om de naleving van dit beleid te waarborgen, heeft ons bedrijfsmanagement een handelingsrichtlijn ontwikkeld voor regelconformiteit en de strijd tegen witwassen. Het doel van deze handelingsrichtlijn is de coördinatie van de regelgevingsvereisten in het hele bedrijf en onder geconsolideerde kaders. Zo moeten mogelijke risico’s van witwassen en terrorismefinanciering in alle bedrijfsgebieden, bij alle activiteiten en in alle bedrijfsonderdelen effectief worden verminderd.
Elke partner van ons bedrijf moet de voorschriften van het anti-witwasbeleid en het beleid voor legitimatiecontrole naleven.
Alle identiteitsbewijzen en gegevensbestanden moeten overeenkomstig de geldende wetten en voorschriften voor een bepaalde periode worden bewaard.
Alle nieuwe medewerkers krijgen in het kader van een verplicht opleidingsprogramma een anti-witwastraining. Medewerkers die belast zijn met relevante taken worden jaarlijks geschoold met betrekking tot het anti-witwasbeleid en het beleid voor legitimatiecontrole. Voor medewerkers die belast zijn met relevante taken met betrekking tot het anti-witwasbeleid en het beleid voor legitimatiecontrole, is deelname aan relevante themagerichte trainingen verplicht.
Ons bedrijf behoudt zich het recht voor om te allen tijde en naar eigen goeddunken van de klant bewijzen te eisen van de bij het openen van de handelsrekening opgegeven gegevens. Om de opgegeven gegevens te verifiëren, kunnen wij van de klant gecertificeerde kopieën van de volgende documenten eisen: paspoort, rijbewijs, identiteitskaart, bankafschriften en rekeningen van nutsbedrijven als bewijs van het woonadres. In individuele gevallen vragen wij om een foto van de klant waarop een identiteitsdocument naast het gezicht wordt gehouden. Verdere informatie over de vereisten voor klantidentificatie vindt u in het anti-witwasbeleid op onze bedrijfswebsite.
Het verificatieproces voor de gegevens van de klant is niet verplicht als de klant geen overeenkomstige aanvraag van ons bedrijf heeft ontvangen. De klant kan vrijwillig een kopie van het paspoort of een ander document als bewijs van zijn identiteit naar de klantenserviceafdeling van ons bedrijf sturen om de verificatie van de genoemde persoonsgegevens mogelijk te maken. Klanten moeten er rekening mee houden dat bij het storten/opnemen van saldo per bankoverschrijving documenten voor volledige verificatie van naam en adres in verband met de uitvoering en afwikkeling van banktransacties aanwezig moeten zijn.
Als de bij de registratie van de klant opgegeven gegevens (volledige naam, adres of telefoonnummer) zijn gewijzigd, is de klant verplicht om de klantenserviceafdeling van ons bedrijf onmiddellijk over deze wijzigingen te informeren of de wijzigingen zelfstandig in het klantprofiel aan te brengen.

12.1. Om het in het klantprofiel vermelde telefoonnummer te wijzigen, moeten klanten een bewijs van eigendom van het nieuwe telefoonnummer (contract met een mobiele provider) en een foto indienen waarop het identiteitsdocument naast het gezicht van de klant zichtbaar is. De klantgegevens moeten in beide documenten overeenkomen.

Voor de echtheid van de documenten (en hun kopieën) is de klant verantwoordelijk. De klant stemt ermee in dat ons bedrijf bij de uitgevende autoriteiten informatie over de echtheid van de documenten mag inwinnen.